確定申告を Gemini と一緒に進めてみて、気づいたこと

2026.04.29

結論から言うと、Geminiを日常的に使い始めると「こんな使い方があったのか」と気づく場面が必ず出てくる。確定申告を Gemini と一緒に進めてみて、気づいたこと——その体験は思っていた以上に実用的だった。この記事では試してわかったことを正直にまとめる。

確定申告が毎年怖かった

確定申告が近づくたびに、憂鬱な気持ちになっていた。フリーランスの仕事を副業として始めてから、確定申告が必要になった。でも何を申告すれば良いか、何が経費になるか、何が控除になるかが、毎年ぼんやりとしかわからないまま作業していた。

税理士に頼む金額でもないと思っていた。国税庁のウェブサイトは情報量が多すぎて、自分に関係する部分を見つけるのが難しい。YouTubeで解説動画を見ると、チャンネルによって言っていることが微妙に違う気がする。毎年「たぶん合っているだろう」という不安を抱えたまま提出していた。

Gemini に相談してみたのは、「自分の状況を話しながら整理してもらえるかもしれない」という期待からだった。税の専門家ではないとわかっていても、「何がわからないか」を整理するだけでも、作業が進みやすくなるかもしれないと思った。

「自分に関係する申告の種類」を整理してもらった

「会社員で、副業としてフリーランスの仕事をしている。確定申告が必要かどうか、何を申告すれば良いかがわからない」と話すと、Gemini は状況を整理してくれた。

会社員が確定申告を必要とするケースとして、「副業の所得（給与以外の所得）が年間20万円を超える場合」「医療費控除・寄附金控除（ふるさと納税）・住宅ローン控除（初年度）などを受けたい場合」「年の途中で退職して年末調整を受けていない場合」などが挙がった。「副業の収入が20万円以下なら確定申告不要」という基準は知っていたが、「ふるさと納税のワンストップ特例を使っていない場合は申告が必要」という点は改めて確認できた。

「副業の所得は収入全体ではなく、収入から経費を引いた額が所得になる」という基本も再確認できた。「フリーランスの仕事で使ったパソコン・通信費・書籍代などは経費として計上できる可能性がある」という整理も、Gemini との対話で改めて言語化した。

「何が経費になるか」を一緒に整理した

「フリーランスのライター業で、何が経費として認められるか整理したい」と話すと、Gemini は「業務に直接関連するかどうかが判断の基準になります」という前置きで整理してくれた。

認められやすいものとして挙がったのは、取材・調査に使った交通費、業務で使用するパソコン・周辺機器（業務割合で按分）、業務に関連する書籍・資料代、業務上必要な通信費（インターネット代の業務割合分）、業務専用のソフトウェア・サブスクリプション費用、クライアントとの打ち合わせ代（飲食代の一部）などだった。

「在宅で仕事をしている場合、家賃や光熱費は経費になるか」という問いには、「自宅兼仕事場として使っている場合、業務使用割合（使用面積・使用時間の割合）で按分して計上できる場合があります。ただし合理的な根拠が必要なため、計算根拠を記録しておくことが大切です」という回答が来た。「全額は無理でも、一部は認められる可能性がある」という視点が得られた。

「これは経費になるか？」という具体的な問いに対して、Gemini は「業務との関連性が説明できるかどうかが判断基準です。税務調査で聞かれたときに、なぜ業務に必要だったかを説明できるものを計上するのが安全です」という考え方を教えてくれた。この考え方が、「これは大丈夫か」という迷いへの指針になった。

「控除の種類」を整理してもらった

「医療費控除とはどういう仕組みか」という疑問を話すと、Gemini は「1年間に支払った医療費の合計から10万円（または所得の5%の低い方）を引いた額が所得から控除される制度です」という説明をしてくれた。「市販薬は対象外だが、病院での診察料・処方薬・通院交通費（電車・バス）などは対象になる」という具体的な範囲も整理できた。

「セルフメディケーション税制」という制度の存在も Gemini から教えてもらった。医療費控除の特例として、特定の市販薬（スイッチOTC薬）の購入額が一定額を超える場合に控除を受けられる制度だ。「普段病院に行かないが、薬局でよく薬を買う」という状況に当てはまる可能性があると教えてもらったことで、領収書を保管する意識が変わった。

「ふるさと納税の確定申告への記載方法」についても整理してもらった。ワンストップ特例を使っていない場合・5自治体を超えて寄附した場合は確定申告が必要だという確認と、「寄附金控除として記載する」という手順の概要が整理できた。

Gemini と進めて気づいたこと

Gemini との対話を通じて一番気づいたのは、「わからないのは知識が不足しているからではなく、自分の状況に当てはめる視点が不足していた」ということだった。

一般的な確定申告の解説は多い。でも「自分は会社員で副業がある、フリーランスのライター業で、在宅で仕事している」という具体的な状況に当てはめてどう考えるか、という整理をしてもらえる場所は少なかった。Gemini に状況を話した上で聞くことで、「自分に関係する話」として理解できた。

「怖い」という感覚が薄れたのも変化だった。確定申告への漠然とした怖さは、「何がわからないかもわからない」という状態から来ていた。Gemini との対話で「自分が申告すべき内容の全体像」が見えてからは、「やるべきことが多いが、整理すれば進める」という感覚に変わった。

確定申告に Gemini を活かす具体的な使い方

「自分の状況（会社員・副業・フリーランスなど）」を伝えて、確定申告が必要かどうかを整理してもらう
「自分の仕事の種類と収入・支出の概要」を話して、経費として計上できる可能性があるものを洗い出す
「医療費控除・ふるさと納税・住宅ローン控除」など、利用できそうな控除を整理してもらう
「この費用は経費になるか」という個別の疑問を随時確認する
確定申告の全体的な流れ・提出期限・使うフォームの種類を概要として把握する
最終的な申告内容の正確性は国税庁の公式サイト・税理士に確認することを推奨

よくある質問

Q. Gemini の税務情報は信頼できますか？そのまま申告に使って大丈夫ですか？

概要の理解には役立ちますが、申告内容にそのまま使うのはおすすめしません。税制は毎年改正があり、個人の状況によって適用される内容が異なるためです。Gemini は「全体の仕組みを理解する」「何を誰に確認すべきかを整理する」補助として使い、最終的な申告内容は国税庁の公式情報・税理士・税務署の無料相談で確認することをおすすめします。

Q. 青色申告と白色申告の違いも教えてもらえますか？

教えてもらえます。青色申告は事前に税務署へ届け出が必要ですが、最大65万円の青色申告特別控除を受けられるなど節税メリットが大きい。白色申告は届け出不要で記帳も簡易ですが控除が少ない、という違いを整理してもらえます。「自分はどちらが向いているか」という観点でも、収入規模・記帳の手間への許容度などを話した上で相談できます。

Q. 副業収入の申告漏れが不安です。どのくらいのリスクがありますか？

「申告すべき収入があるのに申告しない場合のリスク」について概要は教えてもらえます。無申告加算税・延滞税などのペナルティの仕組みや、税務調査の対象になりやすいケースなどを整理してもらえます。過去の申告漏れが不安な場合は、「修正申告」「期限後申告」という制度があることも教えてもらえます。具体的な対応は税理士・税務署に相談することをおすすめします。

Q. e-Tax（電子申告）の使い方も教えてもらえますか？

e-Tax の概要や手順の流れを整理してもらえます。マイナンバーカードとカードリーダー（またはスマートフォン）を使った申告方法、国税庁の確定申告書作成コーナーの使い方のポイントなどを聞けます。ただし画面の操作方法の詳細は国税庁の公式ガイドや動画の方が正確です。Gemini は「大まかな流れと何を準備するか」の整理に使うのが適切です。

Q. インボイス制度への対応も相談できますか？

相談できます。インボイス制度（適格請求書等保存方式）の仕組み・登録の要否・フリーランスへの影響などを整理してもらえます。「自分は登録すべきか、しない場合のデメリットは何か」という方向性の整理も手伝ってもらえます。ただし制度の細則や最新情報は国税庁の公式サイトで確認し、判断に迷う場合は税理士に相談することをおすすめします。